合规政策
AML政策
反洗钱和打击恐怖主义融资政策
最后更新：2024年12月15日
政策概述
Easy OTC严格遵守反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CTF）的相关法律法规。我们建立了完善的反洗钱制度和程序，致力于防范和打击一切形式的洗钱和恐怖主义融资活动，维护金融秩序和国家安全。
法律法规遵循
- 《中华人民共和国反洗钱法》
- 《金融机构反洗钱规定》
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
- 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
- 国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)建议
- 其他相关法律法规和监管要求
KYC客户身份识别
我们建立了严格的客户身份识别制度：
基础认证
认证要求
- 提供真实姓名和身份证件信息
- 手机号码和邮箱验证
- 人脸识别验证
- 基础风险评估
交易限额
日交易限额：¥10,000
高级认证
认证要求
- 银行卡信息验证
- 地址证明文件
- 职业和收入来源证明
- 详细风险评估
交易限额
日交易限额：¥100,000
企业认证
认证要求
- 营业执照和企业信息
- 法人代表身份验证
- 企业银行账户信息
- 股权结构和受益所有人信息
交易限额
日交易限额：¥1,000,000
交易监控系统
实时监控
24/7自动化监控系统，实时分析所有交易活动
风险预警
智能识别可疑交易模式，及时发出风险预警
名单筛查
对照制裁名单、PEP名单等进行实时筛查
记录保存
完整保存交易记录和客户信息，满足监管要求
可疑交易识别
以下行为可能被识别为可疑交易：
交易模式异常
- 频繁进行大额现金交易
- 交易金额与客户身份不符
- 短时间内大量小额交易
- 异常的交易时间和频率
资金来源可疑
- 无法合理解释资金来源
- 资金来源与申报信息不符
- 涉及高风险国家或地区
- 与制裁名单人员有关联
客户行为异常
- 拒绝提供身份证明文件
- 提供虚假或过期文件
- 频繁变更账户信息
- 试图规避监管要求
可疑交易报告
发现可疑交易时，我们将按照以下程序处理：
1
识别评估
通过系统监控和人工审核识别可疑交易
2
内部调查
进行详细的内部调查和风险评估
3
上报监管
及时向相关监管部门提交可疑交易报告
4
后续跟踪
持续监控相关账户和交易活动
员工培训和管理
我们定期对员工进行反洗钱培训：
- 反洗钱法律法规培训
- 可疑交易识别技能培训
- 客户身份识别程序培训
- 监管要求和合规操作培训
- 案例分析和实务操作培训
监管合作
我们积极配合监管部门的工作：
- 及时报告可疑交易活动
- 配合监管检查和调查
- 提供必要的客户信息和交易记录
- 参与反洗钱信息共享机制
- 接受监管指导和建议
合规举报与咨询
如发现可疑活动或需要合规咨询，请及时联系我们
举报邮箱: aml@easyotc.com
合规热线: +852 9541 5397